スワップ投資の2大リスクとは?スワップ投資で失敗しない4つのコツ

スワップ投資

近年、人気が高まっているスワップ投資ですが、投資経験の浅い人が簡単に設けられるような手法ではありません。スワップ投資のリスクを理解した上でスワップ投資を成功に導く方法を解説します。

スワップ投資の人気通貨

スワップ投資で人気があるのはトルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円の3つです。この3通貨ペアはFX各社でスワップ競争が激化しており、レバレッジ3倍でも年利20%をはるかに超える利益を上げることができます。

本記事ではトルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円のスワップ投資を行う上で必要な情報を提供します。

スワップ投資の2大リスクとは?

スワップ投資はリスクある投資です。ただ持っているだけでスワップがもらえるので投資初心者にも簡単なように見えますが、実はスワップ投資はハイリスク&ハイリターンな投資です。具体的にどんなリスクがあるのか把握しておきましょう。

1. スワップポイントリスク

スワップポイントリスクとは、スワップポイントそのものが減るリスクです。スワップポイントは永遠にもらえるものではないことを認識しておく必要があります。

スワップポイントが低下する理由は大きく2つあります。

  • 政策金利低下によるスワップポイント低下
  • FX会社の方針によるスワップポイント低下

まずスワップは、2つの通貨を交換するときに生じる金利差調整分のことをいい、高金利の国の通貨を買って低金利の国の通貨を売った場合に、その金利差分をスワップとして受け取ることができます。

そのため、高金利の国の金利が下がればスワップも当然下がります。下記のグラフはトルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドの金利ですが、かなり変動していることが分かります。


出所:外為どっとコム

またスワップは政策金利が低下しなくてもFX会社の方針で低下することもありますのでこちらも注意して下さい。

2. 為替変動リスク

スワップ投資の最大のリスクがこの為替変動リスクです。一般的に、高金利通貨はインフレ率が高く、長期保有を想定した場合には、購買力平価によってその通貨価値が目減りし、為替レートが下落する傾向にあります。

例えばトルコリラ/円を10万通貨持っていた場合、1日当たり780円のスワップがもらえますが、トルコリラ/円が1円下落すると為替差損は-10万円となります。10万円÷750円=128.2、つまり128日分のスワップを失うことになります。

実際に高金利通貨のレートは下記のように下落傾向にあります。為替レートの下落が進むと最悪の場合、強制ロスカットになるリスクもあります。

スワップ投資で失敗しないコツ

スワップ投資でもっとも大事なのは強制ロスカットにならないことです。強制ロスカットを回避するために以下の4つのコツを厳守して下さい。 

1. レバレッジは最大3倍まで

レバレッジを上げればその分利率は上がりますが、上げすぎれば僅かな下落でもロスカットされてしまいます。かといってレバレッジ1倍では旨味がありませんよね。

そこでレバレッジは3倍程度に抑えておきましょう。その上でいくらまで下落しても耐えられるのかを正確に把握しておくことも大事です。高金利通貨は過去最安値を更新していく可能性が高いので過去最安値まで耐えられるだけでは不十分です。

ちなみにロスカットレートはみんなのシストレのスワップシミュレーションで確認できます。

スワップシミュレーション | みんなのシストレ

2. 積立でリスク分散

スワップ投資をする場合は一気に購入するのではなく、毎月積み立てていきましょう。おすすめは毎月1日に一定額を無条件に購入する方法です。

毎月一定額を積み立てると、価格が高いときには少なく、安いときには多く買い付けるため、毎月一定量(数量)を買う方法よりも、結果的に買付単価が平準化することになります。

3. 評価益が増えたら一旦利確する

スワップ投資はポジションを保持しているだけでスワップポイントがもらえますが、スワップポイントは為替差益と比べると微々たるものです。

前述の通り、トルコリラ/円を10万通貨保持している場合、1日に780円もらえます。一方、トルコリラ/円のレートが1円上昇すると10万円の評価益となります。10万円は128日(約4ヶ月)分のスワップポイントです。4ヶ月後は下落している確率の方が高いので一旦利確しておくことが重要です。

利確する条件に正解はありませが、積極的に利確する場合は評価益が3ヶ月分のスワップを超えたタイミング、そうでない場合は半年分のスワップを超えたタイミングで利確しましょう

4. 通貨ペアごとにFX会社を分ける

レートが急落し、維持率がロスカットラインに到達するとすべてのポジションが全て強制ロスカットされてしまいます。複数通貨を1つの口座で運用している場合にある通貨ペアが暴落するとほかの通貨も巻き込まれて一緒にロスカットされてしまいます。

このような事態を避けるために通貨ペアごとにFX会社を分けておきましょう

高スワップのFX会社

スワップ投資で人気があるトルコリラ/円、南アフリカランド/円、メキシコペソ/円ですが、どのFX会社を使うのがよいのか、通貨ペアごとにFX各社のスワップポイントをまとめました。

メキシコペソ/円

メキシコペソ/円のレートを5.68円、スワップを13円とした場合、年利をレバレッジごとに算出すると以下のようになります。

[colored_box color=”light-green” corner=”r”]
  • レバレッジ1倍:年利8.4%
  • レバレッジ2倍:年利16.7%
  • レバレッジ3倍:年利25.1%
[/colored_box]

メキシコペソ/円のスワップ投資におすすめのFX会社はセントラル短資FX[FXダイレクトプラス]です。スプレッドも業界最狭です。

セントラル短資FX オンライン口座開設

FX会社 [サービス名]スワップ
セントラル短資FX
[FXダイレクトプラス]
13
ヒロセ通商
[LION FX]
13
アイネット証券
[ループイフダン]
13
FXプライム byGMO
[選べる外貨]
12
外為どっとコム
[外貨ネクストネオ]
12
トレイダーズ証券
[みんなのFX]
12
トレイダーズ証券
[LIGHT FX]
12
GMOクリック証券
[FXネオ]
12

トルコリラ/円

トルコリラ/円のレートを18.86円、スワップを78円とした場合、年利をレバレッジごとに算出すると以下のようになります。

[colored_box color=”light-green” corner=”r”]
  • レバレッジ1倍:年利15.1%
  • レバレッジ2倍:年利30.2%
  • レバレッジ3倍:年利45.3%
[/colored_box]

トルコリラ/円はインヴァスト証券[トライオートFX]がおすすめです。インヴァスト証券は全体的にスワップが高いFX会社ではありませんが、トルコリラ/円だけはやたらと力を入れています。

インヴァスト証券「トライオートFX」

FX会社 [サービス名]スワップ
インヴァスト証券
[トライオートFX]
78
外為オンライン
[外為オンラインFX]
75
マネックス証券
[FX PLUS]
74
トレイダーズ証券
[みんなのFX]
70
アイネット証券
[ループイフダン]
70
トレイダーズ証券
[LIGHT FX]
70
マネーパートナーズ
[パートナーズFX nano]
70

南アフリカランド/円

南アフリカランド/円のレートを7.43円、スワップを15円とした場合、年利をレバレッジごとに算出すると以下のようになります。

[colored_box color=”light-green” corner=”r”]
  • レバレッジ1倍:年利7.4%
  • レバレッジ2倍:年利14.7%
  • レバレッジ3倍:年利22.1%
[/colored_box]

南アフリカランド/円は未決済のスワップに税金がかからず、証拠金にできるアイネット証券[ループイフダン]がおすすめです。

アイネットFX

FX会社 [サービス名]スワップ
ヒロセ通商
[LION FX]
15
JFX
[MATRIX TRADER]
15
岡三オンライン証券
[岡三アクティブFX]
15
アイネット証券
[ループイフダン]
12
トレイダーズ証券
[みんなのFX]
12
トレイダーズ証券
[LIGHT FX]
12
マネックス証券
[FX PLUS]
12

スワップポイントは自分の目で確認する

前述の通り、スワップポイントは日々変動します。各FX会社のスワップ金利をまとめているサイトも多く存在しますが、情報が古かったり、誤っている可能性があります。
各FX会社のスワップ金利がが掲載されているページのリンクを作りましたのでご自身の目で確認して下さい。

FX会社 [サービス名]スワップ掲載ページ
GMOクリック証券 [FXネオ]FXネオ スワップポイントカレンダー
ヒロセ通商 [LION FX]LION FXスワップポイント
FXプライム byGMO スワップポイント一覧
トレイダーズ証券 [みんなのFX]スワップカレンダー 
トレイダーズ証券 [LIGHT FX]スワップカレンダー
JFX [MATRIX TRADER]スワップポイント
FXプライム byGMO [選べる外貨]スワップポイント一覧
岡三オンライン証券 [岡三アクティブFX]【店頭FX】スワップポイント
IG証券 [標準]スワップポイント
サクソバンク証券 [スタンダードコース]スワップポイント
サクソバンク証券 [アクティブトレーダーコース]スワップポイント
セントラル短資FX [FXダイレクトプラス]スワップポイント表
FXトレード・フィナンシャル [MT4]スプレッド・スワップポイント

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